פסגות

חוות דעת כללית של לקוחות פסגות

רוב הלקוחות מתארים את פסגות כחברה בעלת מוניטין חזק ויציבות פיננסית, במיוחד בתחום הפנסיה והחיסכון לטווח ארוך. רבים מציינים שהמוצרים של פסגות – קופות גמל, קופות פנסיה, קרנות השתלמות – נחשבים “אמינים” ושהתשואות על ההשקעות נעות בטווח שבין הממוצע לשוק.

שירות לקוחות ותקשורת

הביקורת המשמעותית ביותר נוגעת לשירות הלקוחות. לקוחות מדווחים שלעתים קרובות יש צורך לחכות זמן רב בטלפון או במייל לפני שמקבלים מענה. בנוסף, כמה משתמשים מציינים שקשה לקבל תשובות מדויקות לגבי שינויי תנאי קרנות או פירוט עמלה – דבר שמוביל לתחושת חוסר שקיפות. לעומת זאת, לקוחות שהשתמשו במערכת האינטרנטית של פסגות מדווחים על חוויית משתמש נוחה, עם אפשרות לבדוק את היתרות והדוחות באופן מיידי.

עמלות ותשלומים

ביקורות רבות מתמקדות בעמלות הניהול. חלק מהלקוחות מרגישים שהעמלות גבוהות יחסית למתחרים, במיוחד כאשר מדובר בקרנות עם ניהול אקטיבי. עם זאת, יש גם קבוצה של משקיעים שמציינים שהעמלה משקפת את רמת השירות והביצועים שהחברה מציעה, ולכן הם מוכנים לשלם את המחיר.

תהליכי שינוי והעברה

כאשר לקוחות רוצים להעביר קרן פנסיה או לשנות את מסלול ההשקעה, יש דיווחים על תהליכים שלקחו יותר זמן מהצפוי. כמה לקוחות מתארים שהמסמכים נדרשים בחתימות מרובות, ושקשה לקבל עדכון בזמן אמת על מצב הבקשה. מצד שני, יש לקוחות שמציינים שהשירות היה חלק ויעיל כאשר פנו למנהל קשר אישי (Relationship Manager) שהקצה להם.

שקיפות מידע והחזרות

בקרב המשקיעים הצעירים, יש תחושה שהחברה יכולה לשפר את ההסברים לגבי מבנה הקרנות, רמת הסיכון וההחזר המשוער. לקוחות מבקשים יותר חומרים חינוכיים, וידאו או וובינרים שמפרטים את האסטרטגיה של הפסגות וההבדלים בין המוצרים השונים.

סיכום

בגדול, פסגות נחשבת לחברה יציבה ובעלת מוצרים מתאימים לחיסכון ארוך טווח, אך יש מקום לשיפור משמעותי בתקשורת עם הלקוחות, בהפחתת זמני ההמתנה ובשקיפות העמלות והמידע הפיננסי. הלקוחות שמקבלים שירות אישי ומעקב צמוד מרגישים מרוצים יותר, בעוד שהקהל הרחב מצפה למענה מהיר יותר ולפשטות בתהליכים.

פסגות, בית השקעות ותיק בישראל, ממשיכה להוות גורם משמעותי בשוק. לאחרונה, החברה פרסמה דוחות כלכליים ומדדים, ביניהם ניתוח מדד המחירים לצרכן באוגוסט, שמספקים תובנות חשובות על מצב הכלכלה הישראלית.

במקביל, פסגות לא נרתעת מביטוי דעות ופרסמה תחזית סוערת לגבי השפעת עלויות המלחמה על הגירעון ועל שיעורי הריבית. התחזית, שפורסמה באתר אייס, מעוררת דיון ציבורי סוער ומתייחסת לאחד הנושאים החמים ביותר כיום.

חברת פסגות גם לא נותנת לרגע להירגע את ענף הנדל"ן, כאשר פרסמה ניתוח שמצביע על כך שפגיעת הורדת הריבית בביקוש לדירות תהיה משמעותית. הניתוח, שפורסם באתר ביזנעס, מעורר חששות בקרב בעלי דירות ורוכשים פוטנציאליים.

אך פסגות לא רק מתמקדת בנתונים ובתחזיות. החברה גם מעורבת בעניינים חברתיים, כאשר דיווחים האחרונים מתייחסים לחובת הרתחת מים בשכונות פסגות ים ובנה ביתך בקרית ים. הדיווחים, שפורסמו באתר haipo.co.il, מעלים שאלות על אחריות החברה כלפי תושביה.